21
Hay
Hot 231 ngày trước
cafef.vn
Trung Quốc: Người dân sẽ phải nộp đơn xin phê duyệt đối với các giao dịch nộp, rút tiền mặt lớn
Sau khi đạt được sự chấp thuận của chi nhánh ngân hàng nơi nộp đơn, giao dịch mới được thực hiện.
(778 clicks)
Loan tin
cuong205a
Duy_Truong
và 2 người nữa
Tin cùng kênh Thời sự
- 5Hay
Rạp chiếu phim tại TP. HCM mở cửa trở lại, biến tháng Ba thành mùa phim sôi động
Hà Nội sắp mở chưa nhỉ?
TrNgo đã gửi
- 6Hay
Hàng loạt xe máy ngã lăn giữa phố Hà Nội không rõ nguyên nhân
Như mà làm, ghê thật !2 Bình luận Loan tin Wasamala chantroiviet và 2 người nữa - 1Hay
Ô tô chiếm đường, đẩy xe máy lên hè: Cao điểm phạt ô tô 3-5 triệu, tước GPLX
Tiền cứ thật mạnh xem ý thức còn yếu nữa không?1 Bình luận Loan tin - 13Hay
Bị cưỡng bức tập thể, người phụ nữ đi báo tin thì bị cảnh sát hiếp dâm
Chuyên mục: Nhọ nhất hôm nay20 Bình luận Loan tin chantroiviet cuong205a và 2 người nữa
Éo ai muốn gửi nữa.
Ở mẽo: A 1970 anti-money-laundering law known as the Bank Secrecy Act spells out the rules for large cash withdrawals. In general, banks must report any transaction exceeding $10,000 in cash.the bank must report the withdrawal to the Internal Revenue Service, which might come around to inquire about why you need all that cash.
Ở tung của: Cụ thể, theo thông tin từ Tạp chí Chứng khoán Trung Quốc, kể từ ngày 1/7, người dân trên địa bàn tỉnh Hà Bắc sẽ phải cung cấp thông tin về nguồn tiền gửi hoặc mục đích rút tiền cho các giao dịch trên 100.000 nhân dân tệ (tương đương 14.162 USD - áp dụng cho các cá nhân) và 500.000 nhân dân tệ (áp dụng cho các doanh nghiệp) thông qua việc nộp đơn thông báo trước một ngày tới các ngân hàng.
Chả khác gì nhau đâu.
Hay không thay đổi bản chất?
các bạn ko đọc hết
1.Chính sách tq áp dụng khi "Quy định được đưa ra sau khi xuất hiện các đợt rút tiền hàng loạt (bank runs) vào cuối năm ngoái tại một số ngân hàng nhỏ của nước này cùng với nguy cơ nợ xấu tăng vọt do Covid-19."
Nghĩa là, bc bình thường, còn khi phát sinh bất thường thì có chính sách thắt chặt.
Ở vn, báo cáo sbv hàng ngày luôn, kh mới phát sinh 3 ngày báo cáo 1 lần, giao dịch trên xxxd báo cáo hàng ngày. Còn có dấu hiệu cần theo dõi, hoặc có nguy cơ thanh khoản thì p xin phép. Oceanbank được trải nghiệm rồi đấy.
Ở mẽo, bạn có thể tìm đọc case của hsbc để xem bị ứng xử ntn. Case kinh điển phết đấy.
2. Ở tầm cỡ vĩ mô, chính phủ vì 1 vấn đề a sẽ đưa ra giải pháp x, nhưng khi truyền thông thì nêu lý do b cho mng dễ hiểu dễ chấp nhận.
Tq có n lý do để áp dụng chính sách này:
a. Thắt chặt ko dùng tiền mặt theo xu hướng qte (phòng chống tham nhũng, rửa tiền điều mà tq làm quá chặt mấy năm gần đây)
b. Mẫu thuẫn v các nước phương tây ngày càng lên cao, trc thì chiến nhau về hàng hóa, bước tiếp theo có thể là thị trường tài chính, nhất là sau vụ hongkong. Chẳng bảo vệ hệ thống bank đi để nó rút sập như thailand 1997 thì lại n ng vui.
Ý mình muốn nói là ẩn sau 1 quy định này có n lý do phức tạp, và kể vả thông tin trong bài báo cũng sơ sài nhưng các bác ào ào gắn mác nhân quyền, nghe nó cứ sai sai..
Thực tế: tq thắt chặt việc rút tiền mặt bằng việc rút quá 14000 usd p xin phép, thí điểm tại 1 số tỉnh hồ bắc sau khi có dấu hiệu nợ xấu và thanh khoản thấp.
Mọi ng oánh giá: ơ mất dạy quá, tiền của mình mà phải xin phép nhà nước.
Mình dẫn chiếu, tây nó cũng thế, chẳng sai, nó còn hạn chế thấp hơn 10.000usd
Các bạn í phủ nhận ý kiến của mình là tây nó chỉ thông báo chứ ko p xin phép, phục vụ cho mục đích phòng chống rửa tiền.
Mình dẫn chiếu là bình thường thì sẽ giống tây chỉ là phòng (ghi nhận báo cáo để theo dõi giao dịch), nhưng nay tq nó bắt xin phép là vì tình hình nghiêm trọng hơn mức bình thường. Tiền lệ, ở vn cũng có oceanbank, tây có hsbc (các bạn có thể tự search các case này). Nó ko làm thì có nguy cơ sập giống thailand. Còn thế nào là nghiêm trọng thì thông tin bài báo nói đó " nợ xấu và vỡ thanh khoản", kết hợp thêm thông tin, thị trường thế giới và tq gần đây.
Mình thấy phản biện logic, rõ ràng mà.
Mình thấy nhiều ng chỉ nghĩ đến 1 động cơ duy nhất (quản lý cá nhân) và chỉ phân tích 1 tác hại (vi phạm quyền tự do cá nhân "tiền của mình mà cứ như tiền của chúng nó") thì mình cung cấp 1 góc nhìn khác để các bạn nhìn toàn diện thôi.
Tức là để rút 1 tỷ quy đổi VNĐ, thì bên đó phải nộp đơn và được chấp nhận, trong khi ở Việt Nam vẫn thoải mái hơn nhiều nhỉ ... ôi