Trung Quốc: Người dân sẽ phải nộp đơn xin phê duyệt đối với các giao dịch nộp, rút tiền mặt lớn

@trngo CN Cộng sản chứ

@don mất phế giao dịch sml à?

@vbuzz hãy thể hiện rằng thanh toán ko dùng tiền mặt là ưu việt hơn đi. Nếu ko chỉ là ngụy biện.

@somong1 ít nhất là ko phải dùng kẹo để trả tiền thừa

@chaududan tây nó khống chế sử dụng tiền mặt cả trăm năm nay. Các bác khen tây lắm mà.

@chaududan
Ở mẽo: A 1970 anti-money-laundering law known as the Bank Secrecy Act spells out the rules for large cash withdrawals. In general, banks must report any transaction exceeding $10,000 in cash.the bank must report the withdrawal to the Internal Revenue Service, which might come around to inquire about why you need all that cash.

Ở tung của: Cụ thể, theo thông tin từ Tạp chí Chứng khoán Trung Quốc, kể từ ngày 1/7, người dân trên địa bàn tỉnh Hà Bắc sẽ phải cung cấp thông tin về nguồn tiền gửi hoặc mục đích rút tiền cho các giao dịch trên 100.000 nhân dân tệ (tương đương 14.162 USD - áp dụng cho các cá nhân) và 500.000 nhân dân tệ (áp dụng cho các doanh nghiệp) thông qua việc nộp đơn thông báo trước một ngày tới các ngân hàng. 

Chả khác gì nhau đâu.

@vi_bi bác có đọc hay dịch tiếng anh được không vậy. Bên Mẽo ghi là bank report cho ông nào đó còn bên TQ ghi dân phải cung cấp thông tin để được DUYỆT nhé.
Hay không thay đổi bản chất?

@vi_bi Cái báo cáo các giao dịch rút tiền, gửi tiền >300tr các bank ở Việt Nam đều phải gửi cho SBV hàng tháng, đó là báo cáo phòng chống rửa tiền bạn nhé. Nc nào cũng có cái báo cáo này, ko phải là cần nộp đơn mới đc rút

@pinkwear Mà luật bạn trích là luật phòng chống rửa tiền đó

@tttue, @pinkwear
các bạn ko đọc hết
1.Chính sách tq áp dụng khi "Quy định được đưa ra sau khi xuất hiện các đợt rút tiền hàng loạt (bank runs) vào cuối năm ngoái tại một số ngân hàng nhỏ của nước này cùng với nguy cơ nợ xấu tăng vọt do Covid-19."

Nghĩa là, bc bình thường, còn khi phát sinh bất thường thì có chính sách thắt chặt.
Ở vn, báo cáo sbv hàng ngày luôn, kh mới phát sinh 3 ngày báo cáo 1 lần, giao dịch trên xxxd báo cáo hàng ngày. Còn có dấu hiệu cần theo dõi, hoặc có nguy cơ thanh khoản thì p xin phép. Oceanbank được trải nghiệm rồi đấy.
Ở mẽo, bạn có thể tìm đọc case của hsbc để xem bị ứng xử ntn. Case kinh điển phết đấy.

2. Ở tầm cỡ vĩ mô, chính phủ vì 1 vấn đề a sẽ đưa ra giải pháp x, nhưng khi truyền thông thì nêu lý do b cho mng dễ hiểu dễ chấp nhận.
Tq có n lý do để áp dụng chính sách này:
a. Thắt chặt ko dùng tiền mặt theo xu hướng qte (phòng chống tham nhũng, rửa tiền điều mà tq làm quá chặt mấy năm gần đây)
b. Mẫu thuẫn v các nước phương tây ngày càng lên cao, trc thì chiến nhau về hàng hóa, bước tiếp theo có thể là thị trường tài chính, nhất là sau vụ hongkong. Chẳng bảo vệ hệ thống bank đi để nó rút sập như thailand 1997 thì lại n ng vui.
Ý mình muốn nói là ẩn sau 1 quy định này có n lý do phức tạp, và kể vả thông tin trong bài báo cũng sơ sài nhưng các bác ào ào gắn mác nhân quyền, nghe nó cứ sai sai..

@vi_bi không hiểu bác giải thích sao chứ thấy 2 ng kia họ nói đúng vấn đề. còn bác giải thích hơi lệch cái hướng họ nói đến.

@decosaigon các bác ấy nhìn vấn đề hẹp hơn.
Thực tế: tq thắt chặt việc rút tiền mặt bằng việc rút quá 14000 usd p xin phép, thí điểm tại 1 số tỉnh hồ bắc sau khi có dấu hiệu nợ xấu và thanh khoản thấp.

Mọi ng oánh giá: ơ mất dạy quá, tiền của mình mà phải xin phép nhà nước.

Mình dẫn chiếu, tây nó cũng thế, chẳng sai, nó còn hạn chế thấp hơn 10.000usd

Các bạn í phủ nhận ý kiến của mình là tây nó chỉ thông báo chứ ko p xin phép, phục vụ cho mục đích phòng chống rửa tiền.

Mình dẫn chiếu là bình thường thì sẽ giống tây chỉ là phòng (ghi nhận báo cáo để theo dõi giao dịch), nhưng nay tq nó bắt xin phép là vì tình hình nghiêm trọng hơn mức bình thường. Tiền lệ, ở vn cũng có oceanbank, tây có hsbc (các bạn có thể tự search các case này). Nó ko làm thì có nguy cơ sập giống thailand. Còn thế nào là nghiêm trọng thì thông tin bài báo nói đó " nợ xấu và vỡ thanh khoản", kết hợp thêm thông tin, thị trường thế giới và tq gần đây.

Mình thấy phản biện logic, rõ ràng mà.

Mình thấy nhiều ng chỉ nghĩ đến 1 động cơ duy nhất (quản lý cá nhân) và chỉ phân tích 1 tác hại (vi phạm quyền tự do cá nhân "tiền của mình mà cứ như tiền của chúng nó") thì mình cung cấp 1 góc nhìn khác để các bạn nhìn toàn diện thôi.

@vi_bi case của bạn đưa ra cho một trường hợp cá biệt khi ngân hàng có nguy cơ mất thanh khoản. Còn TQ là áp dụng cho toàn bộ hệ thống ngân hàng, và ko có thời hạn cụ thể => toàn bộ hệ thống ngân hàng của TQ có nguy cơ mất thanh khoản ?

@marialinhlinh em mấy lần ra rút quên báo trước đợt sấp mặt

@marialinhlinh báo trước khác với đợi phê duyệt bạn. Mình báo trước để ngân hàng chuẩn bị tiền đỡ phải đợi thôi, còn đợi phê duyệt nghĩa là nó có quyền từ chối ko cho mình giao dịch.

@chaududan dạ đúng rồi em bị ở vpbank rút 800 lúc sáng đợi gần tiếng may có ông khách nộp 500 đủ còn scb thỉ bảo đợi 2 tiếng : vl

@hxnb Em ra VCB rút 2 tỏi, giao dịch viên bảo đợi chi nhánh khác đem tiền qua chi viện. Lúc ngồi đợi nghe họ om sòm nhau thủ tục giữa các chi nhánh gì đó. :v

@marialinhlinh bác rút nhiều là nó không có tiền mặt đâu. Bank sợ nhất là rút tiền mặt đồng loạt. Do đó nên báo trước để nó đưa xe chuyển tiền đến nếu không đủ.

@chaududan hội sở gặp phải tin đồn cũng đứt. Trước hình như có ngân hàng nào to to gặp quả này phải nhờ NHNN vận chuyển tiền từ các bank khác. Bọn bank là dân buôn tiền nên có ít tiền mặt là bình thường.

@whoreallycares có án lệ rồi. Do đó anh em mới cần xem xét vụ án Cầu Voi chứ không lại án lệ khác thì chết.

@trongk41 học theo ngay mà