9 Bình luận
  • n0b
    Ở việt nam khác hoàn toàn so với TQ.
    Trong bài có đề cập tới ứng dụng YU'EBAO cho phép gửi tiết kiệm nhận lãi, nhưng theo luật VN thì cấm ví điện tử sinh lãi trên số dư nạp vào.
    Ở TQ khi muốn dùng ví thì phải eKYC trực tiếp với dịch vụ ví, nhưng ở VN thì phải có tài khoản ngân hàng để bổ sung cho việc KYC.
    Mobile Money ở VN nghe thì rất tiềm năng, nhưng nếu vấn đề SIM rác ở VN vẫn như hiện tại thì sẽ ko bao giờ cục phòng chống rửa tiền cho phép thông qua.

    Tất cả các ví điện tử hiện nay đều đang đốt tiền và lỗ lũy kế cả ngàn tỷ.... Còn các Bank thì đang có lãi từ ví điện tử của chính mình làm ra! Đúng vậy, bank đã có ví điện tử, ví dụ Sacombank Pay (và theo tôi biết thì họ lời chứ k lỗ, vì toàn bộ hệ thống đều chạy trên nền core hiện tại, không phát sinh nhiều chi phí vận hành)

    Ở Việt Nam, Fintech phải sợ Bank, chứ k phải ngược lại
  • bravelion
    Fintech cũng phải có ngân hàng phía sau ah
    • namleed95
      @bravelion đúng rồi, câu quote cũng nói là thay đổi NH chứ có xóa sổ đâu
    • NChinh
      @bravelion chưa chắc nhé, fintech đang là mở rộng NH, nhưng nếu mỗi cá nhân là 1 banker góp vốn thì mô hình ko cần bank nữa
    • quaiquy
      @nchinh mình nghĩ vẫn cần bank chứ. Bank sẽ chuyển sang hình thức khác, là core cho các ứng dụng fintech.
    • NChinh
      @quaiquy bank là không cần nhé , mình cho bạn mình vay 1 củ, hẹn 1 tháng nhận lại 1 củ, thì có cần qua bank đâu, quan trọng là cần 1 hệ chỉ mục loại bỏ các thứ bạn bè mượn tiền thì ngọt ngào, đòi tiền thì quỳ lạy ko trả thôi bạn à ...
      mở rộng với 1 quốc gia hay quả địa cầu này luôn, dùng ADN là mã ID, thằng bố ko trả là thằng con cũng ảnh hưởng
  • n0b
    Ở việt nam khác hoàn toàn so với TQ.
    Trong bài có đề cập tới ứng dụng YU'EBAO cho phép gửi tiết kiệm nhận lãi, nhưng theo luật VN thì cấm ví điện tử sinh lãi trên số dư nạp vào.
    Ở TQ khi muốn dùng ví thì phải eKYC trực tiếp với dịch vụ ví, nhưng ở VN thì phải có tài khoản ngân hàng để bổ sung cho việc KYC.
    Mobile Money ở VN nghe thì rất tiềm năng, nhưng nếu vấn đề SIM rác ở VN vẫn như hiện tại thì sẽ ko bao giờ cục phòng chống rửa tiền cho phép thông qua.

    Tất cả các ví điện tử hiện nay đều đang đốt tiền và lỗ lũy kế cả ngàn tỷ.... Còn các Bank thì đang có lãi từ ví điện tử của chính mình làm ra! Đúng vậy, bank đã có ví điện tử, ví dụ Sacombank Pay (và theo tôi biết thì họ lời chứ k lỗ, vì toàn bộ hệ thống đều chạy trên nền core hiện tại, không phát sinh nhiều chi phí vận hành)

    Ở Việt Nam, Fintech phải sợ Bank, chứ k phải ngược lại
    • Lucky_Luke
      @n0b app của ngân hàng bên mình gần giống ví điện tử rồi. Chỉ là chưa có chiết khấu thôi.
    • Jingjing
      @n0b Sai nhé, ví điện tử Trung Quốc cần phải xác thực bằng tài khoản ngân hàng từ 2 năm nay rồi. Vấn đề lớn nhất của ví điện tử Việt là không có nền tảng OTT nào đủ phổ biến để thấy được sự thuận tiện như Wechat pay, không có nền tảng e-Commerce nào đủ to để thấy sự cần thiết như Alipay. Tệ hơn nữa, chưa có liên minh nào đủ mạnh để dominate thị trường, xé lẻ tranh giành miếng bánh bản thân người đầu tư cảm thấy tốn kém mệt mỏi, nhưng user cũng chả sung sướng gì khi phải cài một đống app. Airpay ngày ngày push một đống khuyến mãi, hợp tác Now, hợp tác Shopee, nhưng có ý nghĩa gì nếu nó vẫn không thể tích hợp 2 tài khoản ngân hàng tôi đang dùng là Techcombank và Vpbank?

      Nếu các bạn làm ví điện tử không tư duy từ góc độ user mà chỉ nhìn từ góc độ người làm sản phẩm, rồi chạy đua nhau bằng khuyến mãi, thì số phận của ví điện tử cũng sẽ hệt như các sàn TMĐT trước đây thôi. Điều buồn cười là có những anh tài sml với sàn TMĐT trước đây không nhận ra mình sai ở đâu, mà cứ mãi đổ lỗi cho thị trường với chính sách, thậm chí đổ lỗi cho bản thân TMĐT.
  • marktran
    Hiện tại do ràng buộc nhiều về pháp lý đặc thù tại VN nhưng về tương lai không xa, Fintech vẫn là một đối thủ đáng gờm đối với các ngân hàng ( không hoặc chậm chuyển đổi). Các định chế tài chính hiện tại ( ngân hàng/ bảo hiểm) họ đã ý thức được việc đó từ lâu, nên trong chiến lược phát triển của họ luôn có budget đầu tư vào Fintech. Vai trò của Bank và Fintech hiện tại là hợp tác nhiều hơn là đối đầu. Cho nên chẳng ai phải sợ ai ở đây cả. Khi các ngân hàng ý thức được vai trò của Fintech trong xu hướng phát triển tương lai thì khách hàng là người được hưởng lợi nhiều nhất ( như ứng dụng công cụ tư vấn tài chính của TCB chẳng hạn và nhiều cái khác nữa)
Website liên kết