54 Bình luận
  • crYztaL
    Vừa hóng ở otofun:
    1. Bà Trần Thị Thanh Xuân (Giám đốc công ty Quang Huân) tại Sài Gòn và ông Phạm Văn Trinh tại Thanh Hóa, đã từng có mối quan hệ làm ăn với nhau

    2. Vào mùa thu mua lạc nhân năm 2015, bà Xuân (có nguồn khách hàng) hợp tác với ông Trinh (có mạng lưới thu mua và vốn)

    3. Ông Trinh sẽ bỏ tiền thua mua lạc nhân và chuyển cho bà Xuân để xuất cho khách, khách hàng sẽ thanh toán vào tài khoản công ty Quang Huân của bà Xuân

    4. Nhưng nếu bà Xuân nợ đọng ông Trinh, thì coi như ông Trinh teo mạng. Nên bà Xuân và ông Trinh thống nhất với nhau : mở một tài khoản mới (với tên công ty Quang Huân - của bà Xuân) tại VPBank, nhưng người có quyền rút tiền là ông Trinh (nên toàn bộ chữ ký trong bộ hồ sơ mở tài khoản này là của ông Trinh, số điện thoại nhận tin nhắn cũng là của ông Trinh, và một quyển séc đóng dấu sẵn của công ty Quang Huân)

    5. Từ tháng 3/2015 đến tháng 7/2015, theo đúng thỏa thuận, khi khách hàng trả tiền bao nhiêu, thì ông Trinh rút ra bấy nhiêu (sau khi đã để lại phần lãi theo thỏa thuận cho bà Xuân)

    6. Sự việc sẽ hòa thuận, nếu không có sự cố phát sinh từ một mối quan hệ làm ăn khác : Bà Xuân nợ tiền ông C. (cũng ở Thanh Hóa) - ông C. nợ tiền ông Trinh. Thế là ông Trinh thu nợ luôn bằng cách rút hết tiền trong tài khoản VPBank (coi như bà Xuân đã trả ông C. và ông C. đã trả ông Trinh). Nhưng bà Xuân không chịu, vì cho rằng khoản nợ ông C. không liên quan gì đến ông Trinh

    7. Bà Xuân khiếu nại VPBank, và diễn biến tiếp theo, như đã được đăng lên báo

    Thực tế là nếu ai đã đi mở và rút séc tk công ty là đọc vụ này thấy ảo ảo rồi
  • Hungnguyen1402
    Vcb thôi. Vcb bị một lần thế là sau thành siêu bảo mật luôn. . Hôm qua có thanh toán 20 triẹu ở nước ngoài bằng thẻ visa cái là nhân viên kiểm soát gọi điện rồi mail hỏi ngay
  • ntmj27
    Chết mợ, bên mình cg xài VPBank, tý bảo sếp kiểm tra lại vậy
  • fast_furious
    trên này hình như có mấy đồng chí đang dùng VPBank
  • hungskate
    Hãy dùng argibank đi các bác
  • Hungnguyen1402
    Vcb thôi. Vcb bị một lần thế là sau thành siêu bảo mật luôn. . Hôm qua có thanh toán 20 triẹu ở nước ngoài bằng thẻ visa cái là nhân viên kiểm soát gọi điện rồi mail hỏi ngay
    • chuvantai
      @Hungnguyen1402 VPBank sau đợt Vietnam Airlines, mình thanh toán 200k trên ali cũng gọi xác minh ngay.
    • Hungnguyen1402
      @chuvantai ACB thì nó làm cái này từ cách đây 1 năm rồi, mấy ông này giờ mới làm
    • chuvantai
      @Hungnguyen1402 từ những năm hồi đó, ACB đã đầu tư mạnh cho thanh toán quốc tế + dịch vụ khác hàng. Thẻ Visa đầu tiên em mở cũng của ACB
    • tutuxinhxich
      @Hungnguyen1402 hôm qua bạn em b dùng vcb bị rút vài triệu ở Sing, có đứa nữa bị rút ở Mỹ.
    • Hungnguyen1402
      @tutuxinhxich nguy hiểm thế bác? báo VCB nó bảo sao hả bác? Em thanh toán cái nó tạm treo, gọi xác nhận xong nó mới duyệt qua.
    • tutuxinhxich
      @hungnguyen1402 thế mới buồn cười. Vừa hôm qua cơ bác ạ. Thanh toán ở rạp phim bên Sing trong khi con bé đang tung tăng ở SG. VCB chỉ có tin nhắn trừ tiền thôi ^o^ và khóa thẻ rồi. Em nói chuyện hỏi han để trace route thì cũng có vẻ có tung tích nhưng chưa confirm được, liên quan một merchant khác. Để em pm bác.
    • crYztaL
      @tutuxinhxich bác public cho anh em vụ vcb của bác để có j anh em còn rút kinh nghiệm chứ suốt ngày nghe phốt ngân hàng thế này thì đau tim lắm.
    • lnt4129
      @hungnguyen1402 thằng VCB giờ thị lại cẩn thận quá . Hôm trước tầm 12h đêm em mua hộ thẻ điện thoại người khác, 2 nhà mạng khác nhau. Mua cái đầu tiên thì ok, mua tiếp cái thứ 2 thì không thể nào thanh toán được, dù thử mấy trang liền, mà đấy chỉ là Internet Banking thôi đấy, không phải Visa
    • tutuxinhxich
      @cryztal em chỉ có thể nói với các bác như sau, không nêu tên nhưng chỉ nêu trường hợp, dựa vào vụ vừa xong và kinh nghiệm làm việc của em:
      1. Nên làm một tài khoản chỉ có tiền nằm đấy thôi, một tài khoản gắn thẻ thanh toán atm và một tài khoản gắn credit card thì không nên nhiều tiền.
      2. Quẹt thẻ ở POS ở các hệ thống lớn thì được, nhưng quẹt ở các khách sạn, nhất là các KS ở khu du lịch tụ điểm thì không nên.
      3. Book phòng qua các hệ thống cũng tránh giao dịch online trên các hệ thống này, mà nếu có option nộp tiền mặt ở văn phòng hoặc ở ks hoặc chuyển khoản cũng được. Cái này cũng không phải tự nhiên em nói ạ.
      4. Chỉ giao dịch quẹt thẻ ở các hệ thống mình có thể trace route được, hoặc claim được tiền do có bên đứng ra bảo lãnh. Hệ thống POS của nhiều merchants - em ko tiện nói thực ra là đời cũ, dễ gắn chip vào đọc thẻ. 5. Ngoài ra có nhiều website - em cũng không tiện nói - mở thêm các dịch vụ dạng đặt hàng, ecommerce, đặt chỗ... gắn thêm thanh toán thẻ vào, nhưng hệ thống quản lý tài khoản khách hàng ban đầu lại có thể login qua facebook mà không tạo tài khoản mới (dễ mất), không nhận biết được các lỗi logic có thể bị lợi dụng (tường lửa VPN chứa dữ liệu thanh toán, các dữ liệu admin có thể truy cập được, không check các giao dịch có vấn đề - ví dụ 2 IP khác nhau cùng login 1 account, không kiểm tra các dữ liệu bị dev log vào, hay thậm chí các giao dịch chứa thẻ của khách được confirm qua email mà không che số thẻ hoặc không che ngày tháng năm sinh các thông tin dùng để bypass security question - TH này là bác thanh toán ở đâu đấy bị lỗi, merchant và NH hoặc cổng thanh toán sẽ làm việc với nhau qua email để thông báo giao dịch này bị lỗi, có nhiều bạn rất là rất là rất là ngây thơ vô số tội ghi hết thông tin KH trong 1 email cc đến từ kinh doanh đến kỹ thuật - hay như cái app nào đấy vừa xong lưu thông tin thẻ KH dưới dạng plain text mà theo em là vô đạo đức), không có quá trình giám sát code, hay giám sát tính năng bảo mật của mpos, pos, ... Em list các lỗi logic ra vì các lỗi này cần sự nhạy cảm của người làm hệ thống hoặc giám sát hoặc sản phẩm, để lợi dụng các lỗi này thì rất dễ, chả cần kỹ thuật cao siêu như hách cơ hay bảo mật, mà đây chỉ là các lỗi giữa cổng thanh toán và điểm chấp nhận thanh toán thẻ. Trong những việc này thì ngân hàng là bên chịu thiệt cùng khách hàng vì cũng không hiểu tại sao, trong khi lỗ hổng có thể nằm trong khoảng 30 giao dịch gần nhất, mà nếu check thì có thể tìm ra được nguyên nhân. Các lỗi này có thể prevent ngay từ đầu nếu có một người hoặc 1 đơn vị kiểm tra logic bảo mật từ đầu - sẽ khá mất thời gian, nhưng nếu làm ăn to thì đáng. Các lỗi kỹ thuật thì bỏ khoảng 100-500k mua tường lửa cùng các công cụ bảo mật khác.
    • tutuxinhxich
      @lnt4129 IB mà phải xác nhận thế thì hệ thống otp có vấn đề.
    • Laughing
      @tutuxinhxich bạn nói đúng, mình giờ có thanh toán online cũng chỉ dám thanh toán qua các payment trung gian chứ không dám thanh toán ở những trang có chức năng nhập thẻ trực tiếp vào nữa.
  • pupeo
    Vụ này có uẩn khúc liên quan đến cả ông chồng và những người bạn của bà này chứ ko đơn như cái tít phụ.
    • TanNg
      @pupeo Chồng và bạn của nhân viên ngân hàng mà. Nhưng nói chung chắc không đơn giản như bài báo.
    • pupeo
      @TanNg sorry, đọc lướt nhầm, nhưng khả năng là có vấn đề chứ rút 26 tỏi của ng khác từ ngân hàng suốt thời gian dài cũng ko phải chuyện đơn giản.
  • crYztaL
    Vừa hóng ở otofun:
    1. Bà Trần Thị Thanh Xuân (Giám đốc công ty Quang Huân) tại Sài Gòn và ông Phạm Văn Trinh tại Thanh Hóa, đã từng có mối quan hệ làm ăn với nhau

    2. Vào mùa thu mua lạc nhân năm 2015, bà Xuân (có nguồn khách hàng) hợp tác với ông Trinh (có mạng lưới thu mua và vốn)

    3. Ông Trinh sẽ bỏ tiền thua mua lạc nhân và chuyển cho bà Xuân để xuất cho khách, khách hàng sẽ thanh toán vào tài khoản công ty Quang Huân của bà Xuân

    4. Nhưng nếu bà Xuân nợ đọng ông Trinh, thì coi như ông Trinh teo mạng. Nên bà Xuân và ông Trinh thống nhất với nhau : mở một tài khoản mới (với tên công ty Quang Huân - của bà Xuân) tại VPBank, nhưng người có quyền rút tiền là ông Trinh (nên toàn bộ chữ ký trong bộ hồ sơ mở tài khoản này là của ông Trinh, số điện thoại nhận tin nhắn cũng là của ông Trinh, và một quyển séc đóng dấu sẵn của công ty Quang Huân)

    5. Từ tháng 3/2015 đến tháng 7/2015, theo đúng thỏa thuận, khi khách hàng trả tiền bao nhiêu, thì ông Trinh rút ra bấy nhiêu (sau khi đã để lại phần lãi theo thỏa thuận cho bà Xuân)

    6. Sự việc sẽ hòa thuận, nếu không có sự cố phát sinh từ một mối quan hệ làm ăn khác : Bà Xuân nợ tiền ông C. (cũng ở Thanh Hóa) - ông C. nợ tiền ông Trinh. Thế là ông Trinh thu nợ luôn bằng cách rút hết tiền trong tài khoản VPBank (coi như bà Xuân đã trả ông C. và ông C. đã trả ông Trinh). Nhưng bà Xuân không chịu, vì cho rằng khoản nợ ông C. không liên quan gì đến ông Trinh

    7. Bà Xuân khiếu nại VPBank, và diễn biến tiếp theo, như đã được đăng lên báo

    Thực tế là nếu ai đã đi mở và rút séc tk công ty là đọc vụ này thấy ảo ảo rồi
    • fast_furious
      @crYztaL Về mặt chứng từ NH thì việc rút sec như thế là sai. Và có lẽ bà Xuân kia mới quay ra kiện vậy...
    • crYztaL
      @fast_furious Sai thế quái nào đc bạn. Chữ ký đăng ký tài khoản từ đầu là chữ ký của ông Trinh, nhưng dưới tên bà Xuân, có dấu của công ty Quang Huân. OTP SMS là số ông Trinh. Séc thì để trống đóng dấu sẵn, nên khi rút tiền ông Trinh ký thì hợp lệ 100%. Sau vụ này có khi bọn VP nó gọi thuế chơi lại bà kia cho bõ ghét ấy.
    • bazoka
      @cryztal Nếu đúng như trên thì NH sai ở chỗ: Khi đăng ký tài khoản cho cty Quang Huân mà lại không bắt bà Xuân ký tên đăng ký trước mặt NV NH (hoặc cố tình hoặc vô ý) để cho một người khác mạo danh bà Xuân đăng ký chủ TK.
      Khả năng cao trường hợp này bà Xuân và ông Trinh lách luật dưới sự tiếp tay của vợ ông Trinh (chính là nhân viên của VPBank giải quyết trường hợp này).
    • crYztaL
      @bazoka Mình mở tài khoản ở Vcb, ở Vpbank chưa thấy ngân hàng nào bắt mình phải ký tên, đóng dấu trên tờ đăng ký trước mặt nv ngân hàng cả, cũng chả cần ông nào lách luật hộ hết. Quan trọng ở cái con dấu ấy bạn ạ.
    • Lucky_Luke
      @bazoka
      Mở tài khoản cty chủ tài khoản ko cần phải ký trước mặt GDV. Nhưng có 1 điểm chú ý: ông Trinh ký tên dưới danh nghĩa bà Xuân ==> Ngân hàng sẽ bị lừa đây là chữ ký bà Xuân. Do vậy khi rút séc GDV cũng ko thể kiểm tra được.
    • Lucky_Luke
      @cryztal
      Đúng rồi, GDV chỉ căn cứ vào dấu và chữ ký trên Giấy mở tài khoản thôi. Đúng chữ ký, tên, dấu là cho rút xiền thôi.
    • fast_furious
      @cryztal, @bazoka: Nhiều khả năng là ngay từ đầu bà này cùng ông Trinh và em nhân viên NH là đều biết việc rút tiền hàng từ TK cty Quang Huân và cố tình bỏ qua những điều kiện bắt buộc của NH khi đăng ký mở TK & mua bán Séc cty, tuy nhiên thì về sau có phát sinh tranh chấp với bên thứ 3 và bà Xuân này thấy thế mới quay lại hòng đòi lại từ việc làm sai của em nhân viên NH kia.
    • bazoka
      @cryztal Ơ thế VPBank vô tội ah?
      Sao VPBank ngu thế đã nhận sai và nói NV làm sai đã nghỉ việc??? Vậy sai chỗ nào nếu không phải chỗ mình nói ở trên?
    • signoreV
      @lucky_luke Nhưng phải có cmt của người đại diện chứ bác
    • crYztaL
      @bazoka, @signorev có lẽ 2 ban này vẫn chưa hiểu vấn đề. Lúc đầu 2 ông bà kia thỏa thuận với nhau rồi, bà Xuân cho ông Trinh sử dụng tk bà Xuân thoải mái dưới danh nghĩa tên bà Xuân. Bà Xuân mở tk chữ ký là chữ ký ông Trinh, sau đó cho ông Trinh quyển séc trắng đã đóng dấu. Nên ông Trinh cứ thế mà sử dụng thôi. Nhân viên ngân hàng nó cứ thấy đúng form mà nó làm. Còn vụ nhân viên ngân hàng mua séc, làm j có nhân viên nào mua đc séc của tài khoản mà ko có chữ ký và con dấu của chủ tài khoản? Nó làm giả phiếu mua séc thì nó ghi tên nó vào làm j? chả qua đấy là nhân viên nhận phiếu mua séc thôi.
    • bazoka
      @cryztal Khổ quá - hiểu hết quy trình rồi
      nhưng mà NH nó đã nhận sai - mà ko nói sai chỗ nào???
      Bạn giải thích hộ mình NH nó sai chỗ nào đi
    • crYztaL
      @bazoka sai đúng ra sao thì đợi bên điều tra kết luật nhé. Còn đọc báo mà ngồi phán đúng sai thì Conan cũng bó tay
    • fast_furious
      @cryztal Chính xác là việc làm sai này là có sự đồng thuận của ông Trinh và bà Xuân, kết hợp thêm nữa là sự trợ giúp của vợ ông Trinh do vợ ông Trinh lại chính là nhân viên NH nên việc mở TK và mua séc ban đầu mới để cho ông Trinh xử lý, và cũng sẽ giúp vợ ông Trinh hợp thức hóa với NH các chứng từ giao dịch rút séc về sau.
    • signoreV
      @cryztal ý tôi là khi mở tài khoản NH, dù là công ty, thì phải có cmt của người đại diện (kí). Cái sai của (nhân viên) NH nó nằm ở chỗ đó
    • crYztaL
      @signorev muốn cái j chả có, vì bà Xuân cho ông Trinh dùng mà. Ko thì lấy đâu ra ĐKKD với con dấu hả giời.
    • signoreV
      @cryztal nhưng vẫn phải có cmt. Và nhiệm vụ của NH là phải kiểm tra đủ mấy thứ đó . Chẳng qua trong vụ này bà vợ ông kia là nv NH nên mới qua được vụ này thôi.
    • crYztaL
      @signorev omg, bà Xuân phải thỏa thuận ngay từ đầu với ông Trinh là cho ông ý dùng tài khoản. Nên khi đi mở tài khoản, hồ sơ đủ hết: cmt, đkkd, dấu má phải đủ hết, vụ này theo mình bà Xuân chắc đc đội nào tư vấn định lật kèo vì dựa vào kẽ hở là chữ ký với tên chủ tk ko phải là của bà Xuân để cào tiền Ngân hàng thôi. Có khi vì những vụ như này, từ nay chủ tài khoản sẽ ko đc khai ở nhà mà phải đến phòng giao dịch khai, bách nhục.
    • signoreV
      @cryztal Chuyện 2 ông bà kia thỏa thuận là chuyện riêng của 2 ông bà kia (không biết có hợp đồng gì không). Việc NH phải làm là xác nhận thông tin chính xác khi DN mở TK, Nộp và Rút Tiền
      1. CMT của người đại diên cty.
      2. Một người đàn ông kí tên séc rút tiền một người phụ nữ.
      1 & 2: Không những NH phải bảo vệ quyền lợi cho khách hàng mà còn bảo vệ quyền lợi cho chính mình nữa. Đừng có đổ lỗi hết cho KH
    • phuocvnh
      @cryztal, @signoreV
      Bước 1: mở tài khoản NH với tên bà X. Lúc này có mặt bà X, ông Tr. Bà X đóng dấu, ông Tr ký tên. Vậy lúc này đầy đủ CMT, dấu cty, v.v.
      Bước 2: lập séc NH với tài khoản này (làm ntn chưa biết) nhưng có séc cái đã
      Bước 3: rút tiền từ séc. chỉ cần ông Tr ký tên trên sec với số tiền tương ứng là rút được. Người rút có thể là bất cứ ai có tấm séc đã ký.
      Không biết có đúng và có thỏa mãn ý của 2 bác ko.
    • crYztaL
      @phuocvnh chuẩn r. Nói mãi mà ông kia ko hiểu, việc séc ký rồi thì thằng nào rút tiền chả đc, đàn ông với đàn bà j ở đây.
    • TanNg
      @signoreV Phải xem bank nói thế nào đã, đây mới là thông tin một chiều.
    • Lucky_Luke
      @signorev
      Khi mở tài khoản mới cần bản sao CMT của chủ tài khoản thôi chứ rút tiền thì ko cần.
    • chuvantai
      @crYztaL https://ltus.me/cMX thông tin chính thức từ VPBank nhé các bác, Phạm Xuân Trinh là kế toán của Quang Huân
    • crYztaL
      @chuvantai theo như Vpbank trả lời thì trùng với thuyết âm mưu em hóng r . Chữ ký + dấu là 1 từ đầu đến cuối chứ có giả mạo đâu.
  • yctim
    đúng là bây giờ việc j trên mạng cũng phải ngóng thông tin nhiều chiều rồi mới kết luận được.
  • phonglk
    Dự là 1 chí phèo mới.
  • TuanNg
    Rút sec thì có gì đâu. Chỉ cần cmt của nguời đi rút với tấm sec đã đc đóng dấu và ký tên của chủ tk sec là đủ. GDV chỉ cần so chữ ký đó hợp lệ trên hệ thống là sẽ xuất tiền ngay. Ngày trc e đi rút suốt. K nhớ chính xác là thủ tục ntn, toàn cầm mảnh sec của ông giám đốc rồi ra NH rút đem về
  • cuong2o5a
    https://ltus.me/djd Vinh quang càng huy hoàng, bóng đen phía sau càng tăm tối; nụ cười ác ma càng điên loạn, nước mắt thiên sứ càng bi thương
  • Teredo
    Cũng có nghe thông tin chị này nguyên quán Trung Quốc. chắc thấy vụ Vietcombank mất 500 triệu nên tranh thủ ăn vạ luôn, vì thấy bảo trước đấy cũng đã từng ăn vạ 1 lần rồi mà.. Lần này kiểu như đợi thời cơ
  • mtlhdh
    minh thấy bất an quá vì đang sài vcb, mọi thanh toán để duy trì cho website https://ltus.me/dzl của mình đều thông qua vcb cả. Phải cẩn thận hơn mới được
Website liên kết